Svaret på dette er ordrebøker og markedsbestemte renter. Utnyttelseskurver er tullete av mange grunner, inkludert... 1) risikoprising er kun knyttet til hovedstolen, for eksempel ender du opp med en USDC-lånerente som er den samme mellom SOL- og USDT-sikkerhet. I dette tilfellet subsidierer sikrere sikkerhet mer risikable sikkerheter 2) Null forutsigbarhet med utnyttelsesbaserte priser betyr at det er umulig å bygge de strukturerte produktene med fast rente som underbygger de største Tradfi-markedene 3) ledig likviditet betyr et strukturelt rentemisforhold der långivere alltid tjener mindre enn låntakere betaler uansett. defi låne/låne ut fortjener et marked der risiko kan prises på alle parametere i et lån (LTV, sikkerhet, hovedstol, etc.)