KYC并不是有效的反洗钱工具 上个月宣布的一个重要发现是，37人被逮捕，并宣布在743个银行分支机构开设了850,000个洗钱账户（85万）。 身份验证有助于建立客户关系。作为企业主，这可能有助于降低风险。但它并不能防止犯罪。 只要这个星球上大多数人都很贫穷，许多人愿意出售他们的身份、银行账户以及更多，即使他们知道自己是在卖给罪犯。因为这些贫穷的人根本不在乎一个富有的老胖美国人把钱寄给一个不存在的泰国女友。担心这些事情在他们的马斯洛需求层次中至少是排在最后的。