Mange liker kanskje ikke at jeg sier dette, men jeg satser ikke stort på x402-narrativet akkurat nå fordi vi er altfor tidlig, sannsynligvis med minst flere år, flere år enn folk i dette miljøet vil tolerere. Her er mine tanker: 1. Med ny teknologi må du spørre deg selv hvem som er brukeren og hvorfor dette er bedre enn eksisterende løsninger. Argumentet for x402 er at det vil fjerne kredittkortgebyrer og gjøre mikrotransaksjoner enklere. 2. Men de som betaler kredittkortgebyrer er leverandører, så hvorfor skulle en sluttbruker bry seg om agenten deres brukte deres kredittkort på fil eller staller på kjeden? I bunn og grunn er det bedriftene som har det faktiske insentivet til å redusere kredittkortbruket. Forbrukere vil faktisk ha kredittkort fordi de da kan bruke penger de ikke har. 3. Så sier du ok, hva hindrer bedrifter i å ta i bruk disse onchain-løsningene allerede? Tilbake til punkt 2, bedrifter må jobbe med eksisterende forbrukeratferd/preferanser. Akkurat nå er det mye utdanning og forbedret verktøy som trengs for at denne crossoveren skal skje. Du trenger utbredt kontoabstraksjon og bedre on-/offramp-verktøy, og igjen, forbrukerne vil ikke slutte å bruke kredittkort. 4. Så akkurat nå er dette så tidlig at jeg ikke engang ser det som investerbart nå, fordi du rett og slett ikke har de nødvendige ingrediensene på plass. Og når de er på plass, er dritten du kjøpte nå død eller ute av favør, og et nytt prosjekt har erstattet den. 5. I tillegg, hvis du bare vil argumentere for at agentisk onchain-volum bare vil erstatte menneskelig manuelt volum, ville jeg spurt hvorfor? Jeg vil ikke at en agent skal ha full kontroll over lommeboken min. Hva er den nøyaktige forbedringen her? Og jeg mistenker også at det meste av x402 tx-volumet uansett ikke er organisk, men jeg har ingen anelse og vil ikke bli distrahert fra hovedtesen. Noen tanker? Enig eller uenig, og hvis du er uenig, hvorfor?